Лизинг оборудования для малого бизнеса калькулятор: Калькулятор лизинга | СберЛизинг

что это такое, виды лизинга и условия получения

Фактически каждый успешный бизнес достигает точки, в которой новое оборудование, начиная от оргтехники и компьютеров до производственного оборудования и транспорта, становится необходимостью. Но что если у вас на счету недостаточно средств для приобретения этого оборудования, а приобретение его в кредит не самая правильная опция?

В данном случае для предпринимателей существует популярное решение – лизинг оборудования. Более 80% бизнесов берут какое-либо оборудование в лизинг (по данным Ассоциации Лизинга и Финансирования Оборудования (США)). При правильных условиях лизинг оборудования может помочь бизнесу, испытывающего трудности со свободными денежными средствами, приобрести оборудование для того чтобы продолжать рост и оставаться конкурентоспособным. И даже если у бизнеса имеются денежные средства, лизинг все равно остается наилучшей опцией.

ЛИЗИНГ ОБОРУДОВАНИЯ

Лизинг оборудования — это довольна простая вещь: это соглашение, в соответствии с которым вы берете необходимое вам оборудование в лизинг (аренду) вместо того чтобы покупать его или искать заемное финансирование для его приобретения. Это, в свою очередь, позволяет вести бизнес эффективно и без задержек. По сути это тоже самое, что и лизинг автомобиля.

В течение определённого количества месяцев вы платите лизинговые платежи, а когда срок лизинга заканчивается у вас появляется выбор: пролонгировать текущий договор лизинга, выкупить оборудование или вернуть оборудование.

Конечно у лизинга есть как преимущества, так и недостатки. С одной стороны, вы всегда будете иметь самое новое и совершенное оборудование. С другой стороны, приобретение в лизинг в долгосрочной перспективе получается дороже, чем просто покупка. Если вы начинающий предприниматель, работающий один, вы, возможно, не получите всех преимуществ от лизинга, но, если ваш бизнес быстро растет, лизинг оборудования может стать отличным решением.

ПОЧЕМУ СТОИТЬ ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЛИЗИНГ?

Давайте рассмотрим 7 сценариев, где лизинг имеет больше смысла, чем прямая покупка.

1. ВАМ НЕОБХОДИМО ИМЕТЬ САМОЕ НОВОЕ ОБОРУДОВАНИЕВ

Некоторые компании могут годами обходиться одним и тем же оборудованием. Для других же, особенно в технологической сфере, даже небольшое устаревание оборудование может стать большим недостатком.

Лизинг в отличие от покупки позволяет регулярно обновлять оборудование. В то время как покупка оборудования каждые год-два является абсолютно не практичной, краткосрочный лизинг позволяет оборудовать вашу компанию последними образцами оборудования и техники. Если вы рассматриваете приобретение электроники или медицинского оборудования, например, лизинг — это наилучшее решение для вашего бизнеса.

2. ВАМ НЕОБХОДИМО ПОТРАТИТЬ ДЕНЬГИ НА ДРУГИЕ ЦЕЛИ

Далеко не всегда удобно тратить большие деньги на обновление оборудования. Лизинг позволяет сохранить денежные средства и направить их на более срочные и важные направления бизнеса.

3. У ВАС НЕТ ДОСТАТОЧНО СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ ДЛЯ ПОКУПКИ

В большинстве случае лизинг не требует большого авансового платежа, поэтому это наилучший вариант для предпринимателей, у которых на данный момент нет необходимой для покупки суммы денежных средств. В дополнение, лизинговые платежи обычно меньше, чем ежемесячные платежи по кредиту.

4. У ВАС ИМЕЕТСЯ СТАРОЕ ОБОРУДОВАНИЕ, КОТОРОЕ ВЫ ХОТИТЕ ПРОДАТЬ

Если ваша компания планирует обновить имеющееся оборудование, но не имеет времени для его продажи, лизинг может стать удобным решением. Некоторые лизинговые компании готовы предложить услугу трейд-ин для вашего старого оборудования, что избавит вас от необходимости поиска покупателя и зачастую позволит получить скидку на условия по лизингу на новое оборудование.

5. ВЫ ХОТИТЕ ЭКОНОМИТЬ НА НАЛОГАХ

Лизинг оборудования имеет большое финансовое преимущество — экономия на налогах. Лизинговые платежи полностью относятся на себестоимость, что позволяет экономить на налоге на прибыль.

6. ГИБКИЕ УСЛОВИЯ
Если вы выбираете между заемным и лизинговым финансированием, обратите внимание на то, что лизинг является более гибким решением. В случае лизинга вы имеете возможность включить в рамки договора дополнительные расходы такие как обучение, установка и пр.

7. ВЫ НЕ ПЛАНИРУЕТЕ ДОЛГО РАБОТАТЬ НА ДАННОМ ОБОРУДОВАНИИ

Если вы планируете работать на оборудовании более 5 лет, то покупка наличными или через заем имеют смысл. Но, если оборудование не требуется вам на такой долгий срок или вы окончательно не уверены, что это оборудование то, что вам нужно, то имеет смысл взять его в лизинг.

В вопросе выбора между покупкой или лизингом оборудования нет единственно правильного ответа – только правильные или неправильные обстоятельства. Если ваш бизнес подпадает под один из вышеописанных сценариев, лизинг оборудования станет самым верным решением.

ЗАРЕГИСТРИРУЙТЕСЬ В ЛИЧНОМ КАБИНЕТЕ АРЕНЗА И ПОЛУЧИТЕ НЕОБХОДИМУЮ СУММУ НА ПОКУПКУ ОБОРУДОВАНИЯ

Лизинг оборудования для малого бизнеса

• Главная

»

• Услуги лизинга

»

• org/Breadcrumb»>Лизинг оборудования

»

• Лизинг оборудования для малого бизнеса

Онлайн-сервис «РусЛизинг» поможет взять в лизинг оборудование для малого бизнеса. Мы поддерживаем партнерские отношения с более чем 50 лизинговыми компаниями, поэтому вы обязательно найдете то, что вам требуется: печь для пекарни, деревообрабатывающий станок, принтер профессионального уровня и т. д. Оборудование может быть:

• новым и б/у;
• отечественного и зарубежного производства.

Схема работы с РусЛизинг

Базовые условия по лизингу оборудования для малого бизнеса:

В таблице приведены предварительные условия лизинга, которые могут быть измены в зависимости от особенностей лизинговой сделки.

Оставьте заявку в форме ниже и мы свяжемся с вами в течении 2-х часов

Предмет лизинга: *
Легковой автомобильЛегкий коммерческий транспортГрузовой автомобильСпецтехникаОборудованиеВодный транспортВоздушный транспортЖ/Д транспортВозвратный

Название:

Год выпуска:

Количество:

Цена:

рублeйдолларовевро

Город:

Контактное лицо:

Email:

Телефон: *

Название организации:

Доп. информация:

Я принимаю Соглашение об обработке персональных данных

Чтобы отправить заявку примите соглашение об обработке персональных данных

Лизинг оборудования для бизнеса: как мы работаем?

Мы предъявляем к компаниям-клиентам определенные условия:

• от 6 месяцев с момента регистрации;
• безубыточный баланс;
• отсутствие крупных исполнительных производств, ведущихся в отношении организации или ИП, а также крупных сумм, назначенных к взысканию по решению суда;
• отсутствие признаков банкротства;
• размер выручки за последние 12 месяцев, в 2-4 раза превышающий стоимость приобретаемого оборудования для малого бизнеса (допускается поручительство иного юридического лица или индивидуального предпринимателя).

Если возникает спорная ситуация, она рассматривается в индивидуальном порядке. Мы стараемся найти решение, которое будет приемлемым для всех участников потенциальной сделки.

Наши преимущества

Петр Федоров, Эксперт по лизингу.

Телефон: +7 (495) 103-49-76

Е-mail: [email protected]

Электронная площадка «РусЛизинг» взаимодействует с клиентами, используя простую, прозрачную и эффективную схему:

• отправьте нам пакет документов;
• ваша заявка будет проанализирована специалистами, после чего они подготовят предложения на основе лучших расчетов от компаний-лизингодателей;
• рассмотрите предложения, сделайте выбор и подпишите договор, предметом которого является лизинг оборудования для малого бизнеса.

На любом этапе вы можете рассчитывать на консультационную поддержку. Задавайте вопросы, и наши специалисты ответят оперативно, ясно и аргументированно.

Лизинг для малого бизнеса: экономим ваше время и деньги

Почему сотрудничать с электронной площадкой «РусЛизинг» удобно и выгодно? Дело в том, что мы:

• предлагаем большой выбор разнообразной техники российского и зарубежного производства;
• работаем по всей территории России;
• подбираем необходимое оборудование всего за 1-2 рабочих дня;
• оказываем услуги совершенно бесплатно – наш онлайн-сервис получает комиссию от компаний-лизингодателей по факту подписания договора, что мотивирует нас работать на результат;
• быстро отвечаем на вопросы.

Лизинговые компании

Все лизинговые компании-партнеры

Оборудование в лизинг для юридических лиц, которое вы получите в свое распоряжение с помощью нашего онлайн-сервиса, будет долго служить владельцу и эффективно решать стоящие перед ним задачи.

Калькулятор аренды оборудования — Good Calculators

Используйте наш калькулятор, чтобы определить примерную сумму ежемесячных платежей по аренде в зависимости от типа аренды. Вы также сможете рассчитать свои среднегодовые расходы в соответствии с условиями аренды.

* Примечание. Ваши арендные платежи могут увеличиваться или уменьшаться в результате соответствующих проверок кредитоспособности, проводимых арендодателем.

Использование калькулятора

Чтобы рассчитать примерные ежемесячные платежи, просто заполните поля калькулятора – стоимость оборудования, вид аренды, срок аренды, процентная ставка – и нажмите «Рассчитать».

Результаты

Разница между операционной и капитальной арендой

Многие компании, в частности малые и средние предприятия, могут найти в лизинге более гибкий и доступный выбор, чем традиционные способы финансирования оборудования, такие как банковские кредиты для покупки оборудования напрямую.

Капитальная и операционная аренда представляют собой две основные категории аренды оборудования. По условиям договора капитальной аренды арендатор несет ответственность за управление активом и все связанные с этим налоговые и страховые платежи. Капитальный лизинг является правильным выбором для компаний, желающих арендовать оборудование на длительный срок с целью владения оборудованием по окончании срока аренды.

Напротив, по условиям договора операционной аренды арендодатель остается владельцем арендованного оборудования и несет ответственность за любые налоги, страхование и другие связанные с этим обязательства. Эта форма договора идеально подходит для предприятий, которые хотят использовать оборудование в краткосрочной перспективе, а затем заменить его при заключении договора аренды, чаще всего на более новую версию.

Типы аренды оборудования

С помощью нашего калькулятора вы можете выбрать один из трех наиболее популярных типов аренды оборудования для расчета платежей.

К ним относятся:

1. Аренда с выкупом за 1 доллар , капитальная аренда, при которой арендатор ежемесячно вносит фиксированные платежи, а затем имеет право приобрести арендованное оборудование за 1 доллар по окончании срока аренды.
2. 10% аренда с покупкой , которая представляет собой сочетание операционной и капитальной аренды. Это дает вам право выкупить арендованное оборудование за 10% от его стоимости по окончании срока аренды. Эта остаточная стоимость, подлежащая уплате в конце аренды, означает, что арендатор будет платить более низкие средние ежемесячные платежи, что делает этот тип аренды популярным.
3. Аренда по справедливой рыночной стоимости , операционная аренда, также известная как «настоящая» аренда, предоставляет арендатору большую гибкость по завершении срока аренды. По истечении срока аренды арендатор может вернуть оборудование, продлить аренду или выбрать покупку оборудования по его рыночной стоимости. Этот вариант популярен среди компаний, использующих оборудование, стоимость которого обычно очень быстро снижается.

Вас также может заинтересовать наш Калькулятор аренды или покупки автомобиля

Реклама

• В настоящее время 4.30 /5
• 1
• 2
• 3
• 4
• 5

Платеж: 4.3 /5 (249 голосов)

Платеж Калькулятор аренды оборудования позволяет оценить стоимость потенциальной аренды оборудования. Вы можете рассчитать затраты, используя три наиболее распространенных типа аренды: справедливая рыночная стоимость, выкуп 10% и выкуп 1 доллар. Наш калькулятор покажет вам остаточную стоимость, предполагаемые ежемесячные арендные платежи, общую стоимость аренды и общую стоимость выкупа.

Как работает калькулятор лизинга оборудования

Наш калькулятор лизинга оборудования покажет примерную стоимость аренды оборудования.

Входы

• Выберите тип аренды: Вы выберете один из трех типов:

1. Справедливая рыночная стоимость: Это позволяет вам арендовать оборудование с возможностью либо приобрести оборудование по справедливой рыночной стоимости в конце срока аренды, либо вернуть его. Этот тип будет иметь самые низкие ежемесячные платежи, но самые высокие процентные ставки, потому что арендодатель имеет повышенный риск того, что ему придется искать другого арендатора для оборудования.
2. Выкуп 10%: Это позволяет заемщику производить платежи и иметь возможность приобрести оборудование за 10% от его первоначальной стоимости в конце срока аренды. Однако у заемщика также будет возможность уйти по истечении срока аренды, отказавшись от выкупа 10% и вернув арендованное оборудование.
3. $1 B uyout: Подобно кредиту на оборудование, заемщики вносят платежи за аренду оборудования и по окончании срока аренды имеют возможность приобрести оборудование за $1. Процентные ставки, как правило, будут самыми низкими для этого типа аренды, и их следует использовать, когда вы уверены, что хотите владеть оборудованием в конце срока аренды.

• Цена оборудования: Это цена или стоимость оборудования на момент аренды.
• Первоначальный взнос: Это сумма денег, которую вы вносите в начале аренды.
• Процентная ставка: Процентная ставка, взимаемая за аренду.
• Срок службы оборудования в годах: Это не срок аренды, а расчетный ожидаемый срок службы оборудования на момент начала аренды.
• Количество месяцев: Это срок аренды. Оборудование либо покупается, либо возвращается в конце этого срока.

Выходы

• Остаточная стоимость: Это остаточная стоимость выкупа в конце срока аренды. Иначе известный как остаток, вам необходимо заплатить за покупку оборудования в конце аренды.
• Ежемесячные арендные платежи: Это расчетный ежемесячный арендный платеж в течение всего срока аренды.
• Общая стоимость аренды: Это предполагаемая сумма, которую вы потратите на платежи в течение всего срока аренды. Это примерно расчетный ежемесячный платеж, умноженный на количество месяцев аренды, хотя округление в формуле арендного платежа может сделать эти цифры немного разными.
• Общая стоимость выкупа: Это истинная стоимость покупки оборудования путем оплаты аренды до конца срока, а затем покупки оборудования. Это полная стоимость аренды плюс остаточная стоимость.

Smarter Finance USA предлагает как лизинг оборудования, так и кредиты на новое и бывшее в употреблении тяжелое оборудование. Если у вас есть личный кредитный рейтинг не менее 600 и не менее 5%, вы можете получить финансирование до 250 000 долларов. Посетите его веб-сайт для получения дополнительной информации.

Примеры лизинга оборудования

Для двух приведенных ниже образцов мы показываем диаграмму, сравнивающую три типа лизинга с использованием одинаковой цены оборудования, первоначального взноса, срока службы оборудования и количества месяцев. В первом примере используется одна и та же процентная ставка, тогда как во втором используются разные ставки, соответствующие каждому типу риска для арендодателя. Каждый из них сравнивается бок о бок, показывая расчетную остаточную стоимость, ежемесячные арендные платежи, общую стоимость аренды и общую стоимость выкупа.

Обратите внимание, что типичные процентные ставки по аренде оборудования составляют от 7% до 16%, а первоначальный взнос для квалифицированных заемщиков начинается с 5%. Срок аренды обычно составляет от двух до пяти лет и может доходить до 90% расчетного срока службы оборудования.

Скорее всего, вы не получите одинаковую процентную ставку по всем трем видам аренды. Аренда по справедливой рыночной стоимости будет иметь самую высокую процентную ставку, за которой следует выкуп в размере 10%, а затем выкуп за 1 доллар.

Пример 1: одинаковые процентные ставки

• Цена оборудования: 50 000 долларов США
• Первоначальный взнос: 10 000 долларов США
• Срок службы оборудования в годах: 15
• Процентная ставка: 8%
• Количество месяцев: 48

9

. Однако, если вы решите приобрести оборудование, оно будет иметь самую высокую стоимость выкупа. Самые высокие ежемесячные платежи относятся к аренде с выкупом за 1 доллар, но его общая стоимость выкупа самая низкая.

Пример 2: Различные процентные ставки

• Цена оборудования: 50 000 долларов США
• Первоначальный взнос: 10 000 долларов США
• Срок службы оборудования в годах: 15
• Процентная ставка: Варьируется (см. ниже)
• Количество месяцев: 48

In the example above, the $1 buyout is calculated with an 8% interest rate while a 10% выкуп осуществляется по ставке 9%, а справедливая рыночная стоимость – по ставке 10%. Хотя он не меняет порядок, в котором самые низкие платежи или самый дешевый выкуп, он показывает, как разные ставки повлияют на эти итоги.

Bottom Line

Аренда оборудования — отличный способ получить новое или бывшее в употреблении тяжелое оборудование по более низкой ежемесячной стоимости, чем кредит на оборудование.